Инвестиционная деятельность банков

Задать вопрос юристу онлайн 8. Основные направления инвестиционной деятельности российских банков Проведенный анализ показал, что финансовые ресурсы банковской системы России недостаточны для эффективной поддержки реального сектора, удовлетворения потребностей экономики, в частности промышленности, которая в отличие от банковской системы, характеризующейся преобладанием мелких и средних банков, является высококонцентрированной. Вместе с тем проблема заключается в том, что в сложившейся ситуации банки не осуществляют эффективного перераспределения даже доступного им инвестиционного потенциала. Проблемы взаимодействия банков с реальным сектором экономики О незначительном месте банков в экономике России по сравнению с аналогичными показателями других стран говорят следующие данные: Существенное снижение этого показателя в ходе рыночного реформирования экономики во многом обусловлено тем, что становление банковской системы происходило в отрыве от сектора. В результате роста диспропорций между развитием реального и финансового секторов экономики формировались предпосылки не вовлечения, а, напротив, вытеснения банковского капитала из реальной сферы. В течение продолжительного времени российские банки учитывали при выработке своей инвестиционной политики фактор инфляции через установление определенных соотношений своих пассивов и активов, процентных ставок и ориентировались в основном на краткосрочные вложения, которым в условиях высокой инфляции присущи повышенная оборачиваемость и высокая норма прибыли. Данная ориентация не изменилась и при снижении темпов инфляции, что объяснялось сохранением более высокой доходности и меньших рисков финансовых инструментов по сравнению с реальными инвестиционными проектами. Сложившаяся зависимость банков от рынка коротких денег при ухудшении финансового положения предприятий и организаций ре-ального сектора экономики вела к накоплению кризисного потенциала. При этом сформировалась взаимосвязь между кризисными процессами в реальном и банковском секторах экономики.

Инвестиционная деятельность банков курсовая 2010 по банковскому делу , Дипломная из Банковское дело

Тип диссертации: Кандидатская Аннотация: Целью исследования является выявление путей эффективного сбалансированного комплексного развития некоррупционного характера банковской системы Российской Федерации в интересах всего ее населения — настоящего и будущего поколений. Объектом исследования является инвестиционная деятельность коммерческих банков в современной российской трансформационной экономике.

Основные научные результаты исследования и их научная новизна: Обосновано, что банковская коррупция, а также порождаемые ею институциональные ловушки и непрозрачность банковской деятельности в современной России существенно затрудняют инвестиционную деятельность банков, в целом экономический рост и повышение конкурентоспособности национальной экономики Российской Федерации.

Институциональная среда инвестиционной деятельности российских банковдиссертация. Научный руководитель: Павлов М.Ю. Автор.

Кредитный и фондовый варианты инвестирования 67 Выводы 68 Контрольные вопросы и задания 70 Глава 3. Финансовое обеспечение инвестиционного процесса 71 3. Источники финансирования инвестиций 71 Внутренние и внешние источники финансирования инвестиций на макро- и микроэкономическом уровнях 71 Структура источников финансирования инвестиций предприятия Общая характеристика собственных инвестиционных ресурсов фирм компаний 78 Прибыль.

Способы мобилизации инвестиционных ресурсов. Привлечение иностранных инвестиций Сущность и виды иностранных инвестиций Инвестиционные ресурсы международного финансового рынка Динамика инвестиционного процесса на переходном этапе развития российской экономики 4. Инвестиционный кризис в российской экономике Основные факторы, вызвавшие инвестиционный кризис Воздействие экономического спада на динамику инвестиций Уменьшение валовых национальных сбережений как фактор инвестиционного спада Инфляция и инвестиционный процесс.

Предпосылки инвестиционного подъема и проблемы их реализации. Финансовый потенциал инвестиционной деятельности в реальном секторе российской экономики 5. Изменение структуры источников финансирования инвестиций при переходе к рынку. Собственные средства предприятий Роль прибыли как источника финансирования инвестиций в условиях экономического спада Возможности использования амортизационных отчислений как источника инвестирования Собственные средства предприятий как основной источник инвестиционного подъема — гг 5.

Реализация данной миссии банков способствует устойчивому экономическому росту. Доля кредитов банков в совокупных инвестициях организаций в основной капитал за период — гг. Таким образом, наблюдаем недоиспользование потенциала российских банков в финансировании роста инвестиций. Основными проблемами с которыми сталкиваются банки при осуществлении инвестиционной деятельности на современном этапе состояния национальной экономики, в первую очередь является то, что специалисты финансовой службы, занимающейся анализом экономической ситуации и финансового рынка, не всегда могут провести эффективный анализ и оценку эффективности инвестиционных вложений.

Проведение некачественного анализа неквалифицированными специалистами является одной из проблем осуществления инвестиционной деятельности банка и может привести к снижению доходности и ликвидности деятельности коммерческого банка в целом.

Успешная инвестиционная деятельности для российских банков заключается в синтезе двух предыдущих моделей. Это происходит за.

Наиболее заметные структурные изменения вложений произошли в сегменте долевых ценных бумаг. Однако, участие коммерческих банков в акционерном капитале дочерних обществ возросло с 2,6 на Инвестиционная деятельность кредитных учреждений имеет двойственную природу. Рассматриваемая с точки зрения экономического субъекта - банка, она нацелена на увеличение его доходов. Эффект инвестиционной деятельности в макроэкономическом аспекте заключается в достижении прироста общественного капитала.

К индикаторам инвестиционной деятельности относят [3, с. Следует отметить, что с позиций развития экономики инвестиционная деятельность банков включает в себя вложения, способствующие получению дохода не только на уровне банка, но и общества в целом в отличие от тех форм инвестиционной деятельности, которые, обеспечивая увеличение дохода конкретного банка, сопряжены с перераспределением общественного дохода. Следовательно, с точки зрения макроэкономики, критерием отнесения к инвестиционной деятельности является производительная направленность вложений банка.

Список литературы 1. Баранова А. Закиров А. Производственная инфраструктуры промышленного узла:

Обобщающие выводы инвестиционной деятельности банков в РФ

Данную классификацию целесообразно представить в виде следующей схемы: Собственные разработки автора. Наиболее востребованными формами инвестиционной деятельности современных коммерческих банков в российской банковской практике являются производственные и финансовые инвестиции. Производственные инвестиции, осуществляемые посредством предоставления инвестиционных кредитов, а также различных способов участия в финансировании инвестиционных проектов, представляют собой форму участия банка в капитальных затратах хозяйствующих субъектов.

Вложение средств в инвестиционный проект экономически весьма выгодно для банка — он получает не только прибыль, как при кредитовании, но и возможность участия в управлении предприятием как создаваемым, так и модернизируемым. Такая возможность появляется у банка вследствие приобретения им права долевой собственности пакет акций на имущество предприятия или заключения договора об участии управления, на основании которого, в том числе, осуществляется инвестирование проекта.

Основные направления инвестиционной деятельности российских банков: Проведенный анализ показал, что финансовые ресурсы банковской .

В этой связи изложен комплекс предложений по совершенствованию законодательства о банках и банковской деятельности. Ключевые слова: , . . Одним из итогов банковско-финансового кризиса в России года стала критика несовершенства действующей в стране системы финансирования реального сектора экономики со стороны банков, а также дискуссия о необходимости диверсификации способов и институциональных форм консолидации инвестиционных средств в рамках отечественной банковской системы для дальнейшего целевого финансирования приоритетных инфраструктурных проектов[1].

По общему правилу инвестирование может осуществляться посредством капитальных вложений в инфраструктуру инвестиционного проекта предприятия либо путем покупки акций на рынке ценных бумаг отдельной является проблема инвестирования в покупку прав интеллектуальной собственности — патенты, ноу-хау и др. Инвестирование средств в реальный сектор экономики в рамках российского законодательства относится к области отношений, регулируемых Федеральным законом от В статье 4 Закона о капитальных вложениях, определяющей лиц, которые могут становиться инвесторами т.

Теоретические основы по теме «Инвестиционная деятельность банков в рф»

Крыхтина Д. Ломакина А. УДК Энгельса, д.

Коммерческая деятельность банков напрямую влияет на общество, в котором .. инвестиционной политики в российской банковской сфере, а также о.

Современные проблемы инвестиционной деятельности банков на основе банковского рынка региона РФ Мухаметшин Нияз Наилевич магистрант, Казанский федеральный университет, РФ, г. Казань Аннотация. В российской экономике в последнее время появляются все более новые подходы упрощения ведения инвестиционной деятельности банка. В статье рассматриваются проблемы достаточности инвестиционных ресурсов банка, проводится анализ банковской системы регионов РФ. Ключевые слова: Современная банковская система переживает не лучшие времена.

Отток иностранных инвесторов вынуждает игроков приспосабливаться к нынешним реалиям инвестиционного рынка. Как любая несовершенная система, инвестиционная деятельность банка требует определенных доработок и решений проблем. Рассматривая проблемы российских банков, важно выделить такой аспект, как привлечение инвестиционных ресурсов. Российский инвестиционный рынок занимает низкую позицию — менее одного процента от общемирового, что является перспективным развитием данного направления движения капитала.

Российское законодательство предоставляет достаточно широкие возможности самостоятельного выбора банками приоритетных направлений их деятельности. Инвестиционная деятельность участников фондового рынка в большинстве стран мира регламентируется органами надзора, а для банков дополняется еще и регулятивными требованиями центральных банков. Это отражается на принятии инвестиционных решений и формировании портфеля ценных бумаг банка.

Для российских банков в этом смысле важным аспектом являются установленные Центральным Банком РФ нормативы.

Сущность и специфика инвестиционной деятельности банков в России

Прибыли банков, специализирующихся на отдельных операциях, могут быть достаточно велики, что делает необязательной деятельность в других сферах. Вместе с тем последние десятилетия характеризуются отчетливой тенденцией к универсализации банковских операций. Усиление конкуренции между кредитными институтами и возникновение принципиально новых возможностей в условиях развития мощного финансового рынка привели многие банки к необходимости поиска иных способов повышения доходности своих операций.

Тенденция к универсализации привела к развитию услуг:

Инвестиционная деятельность коммерческих банков в условиях кризиса имеет Исследования показывают, что для российских банков нехарактерно.

Формы участия банков в инвестиционных отношениях Ушакова Е. Дата размещения статьи: Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. Кравченко Д. Конституционно-экономическое осмысление статуса государственных корпораций в разрезе становления института юридических лиц публичного права. Очерки конституционной экономики. Таким образом, несмотря на то что банки являются коммерческими организациями, созданными с целью систематического получения прибыли, они реализуют социально значимые публичные и частные интересы.

В отличие от иных субъектов, действующих в социально значимых отраслях экономики, кредитные организации выступают в инвестиционных процессах и как объекты, в которые вкладываются инвестиции, и как инвесторы, осуществляющие вложения в инвестиционные проекты, и как посредники в инвестиционных проектах. Более того, если говорить о финансовой поддержке малого и среднего предпринимательства, то нельзя не согласиться с Г. Кредитные организации в системе финансовой поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства:

Формы участия банков в инвестиционных отношениях (Ушакова Е.Ю.)

Инвестиционная деятельность банков 10 октября Они имеют возможность влиять на нее с помощью осуществления инвестиционной деятельности. Взаимоотношение с банками происходят в различных формах, как и в простой повседневное, когда обычный клиент заключает договор срочного вклада. Но существуют и такие, особые клиенты, когда в ходе развития своего бизнеса они желают выйти на зарубежный уровень, запустить новую ветку производства, но зачастую средств на эти цели они не имеют.

Банк ДОМ.РФ — это универсальный Банк с широкой филиальной сетью. Кредиты, вклады, ипотека, банковские карты. Услуги для всех категорий.

Проведенный анализ показал, что финансовые ресурсы банков- ской системы России недостаточны для эффективной поддержки ре- ального сектора, удовлетворения потребностей экономики, в част- ности промышленности, которая в отличие от банковской системы, характеризующейся преобладанием мелких и средних банков, явля- ется высококонцентрированной. Вместе с тем проблема заключается в том, что в сложившейся ситуации банки не осуществляют эффек- тивного перераспределения даже доступного им инвестиционного по- тенциала.

Проблемы взаимодействия банков с реальным сектором экономики О незначительном месте банков в экономике России по сравне- нию с аналогичными показателями других стран говорят следующие данные: Существенное снижение этого показателя в ходе рыночного рефор- мирования экономики во многом обусловлено тем, что становление банковской системы происходило в отрыве от реального сектора. В результате роста диспропорций между развитием реального и финансового секторов экономики формировались предпосылки не вовлечения, а, напротив, вытеснения банковского капитала из реаль- ной сферы.

В течение продолжительного времени российские банки учитывали при выработке своей инвестиционной политики фактор инфляции через установление определенных соотношений своих пас- сивов и активов, процентных ставок и ориентировались в основном на краткосрочные вложения, которым в условиях высокой инфляции присущи повышенная оборачиваемость и высокая норма прибыли.

Данная ориентация не изменилась и при снижении темпов инфляции, что объяснялось сохранением более высокой доходности и меньших рисков финансовых инструментов по сравнению с реальными инвес- тиционными проектами. Сложившаяся зависимость банков от рынка коротких денег при ухудшении финансового положения предприятий и организаций ре- ального сектора экономики вела к накоплению кризисного потен- циала. При этом сформировалась взаимосвязь между кризисными процессами в реальном и банковском секторах экономики.

Ухудше- ние финансового положения нефинансовых предприятий и соответ- ствующее сжатие средств на их банковских счетах вело к уменьшению ресурсной базы коммерческих банков и их инвестиций в производ- ство; при снижении объема банковских инвестиций и кредитов про- исходило дальнейшее падение платежеспособности предприятий, что вызывало рост инвестиционных и кредитных рисков. В свою очередь, рост рисков являлся важнейшим фактором, де- стимулирующим инвестиционную деятельность банков, поскольку при возрастании рисков усиливалось противоречие между активиза- цией инвестирования и задачей сохранения финансовой устойчивоети банков и возрастал разрыв между процентными ставками при уве- личении премии за риск, включаемой в процентную ставку и рен- табельностью производства.

В результате ликвидность банковской системы во многом обес- печивалась за счет ухудшения положения предприятий. При высоких процентных ставках и низкой рентабельности предприятий проис- ходило перераспределение финансовых потоков от предприятий к коммерческим банкам. Однако, поскольку ухудшение положения предприятий одновременно вело и к сокращению ресурсной базы банков, ликвидность банков в этих условиях не имела прочной ос- новы.

Научный результат. Экономические исследования

Ключевые слова: Осуществляя инвестиционные операции, банки преследуют различные цели: Такая широкая деятельность банков влечет за собой увеличение рисков, которое обусловливает развитие законодательной базы в этой сфере и совершенствование системы управления рисками, что в последнее время достаточно сложно осуществимо на практике.

Развитие инвестиционной деятельности российских банков на современном этапе тема диссертации и автореферата по ВАК РФ , кандидат.

Советом Федерации 17 июля года Настоящий Федеральный закон определяет правовые и экономические основы инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений, на территории Российской Федерации, а также устанавливает гарантии равной защиты прав, интересов и имущества субъектов инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений, независимо от форм собственности. Глава . Общие положения Статья 1.

Основные понятия Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: Абзац дополнительно включен с 11 января года Федеральным законом от 2 января года ФЗ ; в редакции, введенной в действие с 7 декабря года Федеральным законом от 6 декабря года ФЗ. Статья 2. Отношения, регулируемые настоящим Федеральным законом Действие настоящего Федерального закона распространяется на отношения, связанные с инвестиционной деятельностью, осуществляемой в форме капитальных вложений.

Статья 3. Объекты капитальных вложений 1.

Инвестиционный банк

Введение к работе . Современное неоднозначное положение российской банковской системы является вполне закономерным результатом мирового финансово-экономического кризиса конца первого десятилетия - века. Гарантии прав и законных экономических интересов дебиторов, кредиторов в том числе вкладчиков , иных коммерческих и некоммерческих партнеров банков оказываются все менее надежными.

Доходы и риски инвестиционной деятельности банков в ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в .

Слияния и поглощения[ править править код ] Слияния и поглощения для инвестиционного банка, работающего в стране с развитым финансовым рынком , достаточно часто становятся основной сферой получения доход . Многие российские предприятия и финансовые группы ещё не вышли на тот уровень развития, когда появляется потребность в услугах инвестиционного банка по проведению слияний и поглощений.

В российских условиях под слияниями и поглощениями часто понимают операции с крупными пакетами акций. Однако деятельность по покупке и продаже отдельных предприятий не тождественна слияниям и поглощениям. Деятельность инвестиционного банка при проведении слияний и поглощений может быть подразделена на следующие составляющие: Торговля ценными бумагами[ править править код ] Данный вид деятельности определен, как внешний ввиду возможности непосредственно продавать брокерские услуги, то есть услуги по покупке и продаже ценных бумаг.

В то же время деятельность по торговле ценными бумагами также осуществляется как инструмент обеспечения инвестиционной банковской деятельности продажи размещаемых ценных бумаг и деятельности по управлению активами покупки и продажи ценных бумаг в процессе реструктуризации портфеля ценных бумаг. Это вид деятельности, который осваивается участниками рынка в первую очередь.

Инвестиционный банк - Pro money #11 Василий Солодков